Befektetési alap
A közvetlen befektetések iránti igény érzékelhetően nő a lakosság körében, de amikor elhatározzuk, hogy belevágunk, kiderül, nem is olyan egyszerű a választás.
A befektetési alapok az elmúlt évek alapján óriási népszerűségnek örvendenek, a diverzifikáltságukkal, a likviditásukkal és a várható hozamukkal. Magyarországon közel 1000 befektetési alapot forgalmaznak, csak a BAMOSZ (Befektetési Alapkezelők Magyarországi Szövetsége) 26 alapkezelő céget tart számon, és akkor nem beszéltünk még a szövetségen kívüli cégekről és a külföldi lehetőségekről.
Részvény-, kötvény-, pénzpiaci-, tőkevédett-, abszolút hozamú, vegyes, vállalati kötvény és még sorolhatnánk, hogy hányféle eszközállományú alap közül választhatunk. A legegyszerűbb az lenne, ha megnéznénk a visszamenőleges hozamokat, de ettől minden szinten és fórumon óva intenek mindenkit. A visszamenőleges hozamok nem jelentenek garanciát az alap jövőbeli teljesítményére.
Az igazán jó portfólió tartalmaz részvényeket, kötvényeket és egyéb alternatív befektetéseket is. Egy ilyen portfólió kialakítása rengeteg idő és költség, így egy bizonyos vagyonméret alatt nem lehet gazdaságosan megvalósítani. Ebben nyújtanak segítséget a befektetési alapok.
A befektetési alap előnyei:
- Ügyfelek igényeihez igazodik.
- HUF, EUR, USD – forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek
- Alacsony összeggel is indítható.
- Kamatadó- és SZOCHO kedvezmény illetve mentesség.
- Rendszeres befektetési tanácsadás.
- Lekötés nélkül is magas hozamok.
- Tőkepiacon elérhető pénzügyi eszközökbe történő befektetés.
- Választható kockázat.
- Bankbetétek feletti hozamcél.
- Igazi alternatíva a bankbetéteknek.
A befektetési alapok működésének megértéséhez, érdemes megismerni a különböző alapokat, és a bennük rejlő lehetőségeket.
Kattints a legjobb befektetésekhez
A befektetési alapok fajtái
- Zártvégű befektetési alap: azon alapokat soroljuk ide, melyek befektetési jegye csak akkor válthatóak vissza, ha az előre meghatározott futamidő eltelik. Ezt követően maga az alap is megszűnésre kerül.
- Nyílt végű befektetési alap: az ide sorolandó alapokat további két részre bonthatjuk, az alap befektetési jegye határozatlan futamidőre vonatkozik, így az bármikor vásárolható és visszaváltható míg a másik esetben a jegy nem vásárolható csak egy bizonyos idősíkban, de a lejárat előtt is visszaváltható.
A befektetési alapok típusai
- Konzervatív: A konzervatív portfólió célja: pozitív hozam elérése alacsony kockázati kitettség mellett. Kockázatot kevésbé preferáló ügyfeleknek ajánlott, akik rövid befektetési időtávban (1-2 év) gondolkodnak. Összetételét tekintve alacsony részvénykitettség jellemzi.
- Kiegyensúlyozott: A kiegyensúlyozott portfólió célja: az állampapírpiacon elérhetőnél magasabb hozam elérése legalább 1 éves befektetési időtáv mellett. Mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott, akik 2-4 év időtávban gondolkodnak. A célok elérése érdekében jelentős abszolút hozam stratégiával kezelt befektetési alap kitettség jellemzi.
- Növekedési: A növekedési portfólió célja: jelentős kockázatvállalás mellett hosszú távon kiemelkedősen magas hozam biztosítása. Magas volatilitás (más néven árfolyam-ingadozás) jellemzi e dinamikus portfóliót. Kockázatvállaló ügyfelek részére ajánlott, akik hosszú távban (5+ év) gondolkodnak.
Hiába van pénz, ha idő nincs! A klasszikus magánbanki szolgáltatások mellett érdemes a privát vagyonkezelés lehetőségét is megvizsgálni. A legnagyobb különbség, hogy ki hozza a döntést. A privát vagyonkezelés esetében az ügyfél felhatalmazza a vagyonkezelőt, hogy a befektetéssel kapcsolatos teendőket elvégezze. Mindez tehermentesíti a partnereket az olykor nehéz döntések alól és időt takarít meg.
Adjon lehetőséget, hogy bemutassuk a Generali Biztosító Zrt. és a Concorde Értékpapír Zrt. által kidolgozott MyPortfolio befektetési lehetőséget.
Lépj kapcsolatba velem most, vagy add meg elérhetőségeidet!
Kali József
Tel.: +36 (20) 922-3909
E-mail: hello@kalijozsef.hu
A program keretein belül kiemelt hangsúlyt fektetünk az ügyfelek egyedi kockázatviselő képességéhez és hozamelvárásaihoz legjobban illeszkedő befektetési portfóliók kialakítására.
Elengedhetetlen, hogy minden körülmények között olyan megoldásokat tudjunk ajánlani, amelyek az adott piaci környezetben a legkedvezőbbek, ezért a forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek.
Örömmel segítek kiválasztani az igényeinek megfelelően a legjövedelmezőbb befektetési lehetőséget!
Az alábbiak is érdekesek lehetnek:
- Befektetés kezdőknek
- Pénz befektetési tippek
- Legjobb hozamok 2020
- Befektetési alapok fajtái
- Befektetési alapok
- Befektetési alapok árfolyama
- Hogyan legyek sikeres emberileg és pénzügyileg
